“不看征信就能贷款!”2023年9月，就是这条短视频广告，让刷到它的邓某以为抓到了“救命的稻草” 。殊不知，他已不知不觉掉入犯法分子设下的陷阱 。
邓某是一家公司的法人代表，公司资金链断裂濒临休业，其自己已被列为失约被执行人，无法治理银行贷款 。正在邓某一筹莫展时，无意中刷到上述广告，邓某心动了 。然而，与短视频广告上的联系人互加挚友后，邓某才发明事情并没有这么简朴 。
对方要求他提供公司营业执照、对公账户资料、小我私家身份证照片等信息，并见告他“你的对公账户近期没什么流水，贷款审批很可能失败”“流水多的话银行那里贷款审批乐成率就会较量高”“50万额度太少了，去银行提高转账额度,最低要200万”“可以再办一张公司的一样平常账户，最近某银行的指标较量多，贷款较量好下来”……于是，邓某一步步凭证对方的指示，提高对公账户额度、新办对公账户、邮寄U盾，并把账号密码提供应对方 。
第二天,邓某就接到银行电话，询问他对公账户资金流水异常的缘故原由 。凭证银行提供的账户资金异常线索，公安机关迅速立案侦查，查明资助邓某“刷流水”的是一个诈骗团伙（另案处置惩罚） 。仅用半天时间，该团伙就使用邓某账户流转资金五百多万元 。很快，警方将邓某抓获归案 。
“我跟她说我有4个孩子，希望她不要拿我的银行卡做什么违法犯法的事，别把我拖下水 。”据邓某追念，事发前，着实他对对方爆发过嫌疑，可是听到对方打包票的语气，他选择了松手一搏 。
克日，福建省南靖县审查院以资助信息网络犯法运动罪向法院提起公诉 。邓某明知会被他人用于违法犯法运动的情形下，仍将自己名下对公账户提供应他人用于资金支付结算，情节严重，被判处有期徒刑一年，并处分金 。
文章来由：北京反洗钱研究